Tips

Preguntas claves que te ayudarán a conservar tu patrimonio al invertir

Cuando nos adentramos en el mundo de las inversiones, no se trata solamente de pensar en lo que puedes generar de ingresos, sino también analizar y considerar las pérdidas potenciales. 

Por Marianne Pacheco

- 11 de Octubre de 2021 - 15:50 hs

Preguntas claves que te ayudarán a conservar tu patrimonio al invertir. (Pexels)

Actualmente, las inversiones se convirtieron en el pasatiempo favorito de muchas personas que buscan generar ingresos adicionales sin una gran cantidad de esfuerzo, debido a que los mercados al alza ocasionaron que ganar dinero fuera rápido, fácil y emocionante. Sin embargo, al igual que las ganancias, es necesario poner atención en las posibles pérdidas e implementar estrategias inteligentes para conservar tu patrimonio.

Si has obtenido retornos excepcionales en los últimos meses o apenas te estas preguntando si en realidad vale la pena entrar al mundo de las inversiones, para cualquiera de las dos situaciones es necesario comenzar a implementar pensamientos claves que te ayudarán a mantener tu patrimonio.

Puedes leer: Conoce cuatro maneras de comenzar a invertir con solo $100 dólares.

¿Por qué estoy invirtiendo? 

Es importante empezar a preguntarte cuales son tus metas al invertir para que de esta manera y con tus ideas claras, las situaciones inesperadas que caracterizan a los mercados no modifiquen tus propias estrategias. En ocasiones solemos caer en trampas psicológicas que nos hagan sentir como si pudiéramos vencer al mercado y tomar riesgos innecesarios y excesivos que te pueden llevar a grandes pérdidas. 

¿Cuentas con la información adecuada? 

Para tener la capacidad de desarrollar una estrategia adecuada, es importante tener la información correcta sobre los fundamentos claves de tus inversiones, sobre todo analizando los reportes trimestrales y no olvidar ver las gráficas, ya que los rendimientos pasados no te podrán garantizar los del futuro. 

¿Tienes expectativas realistas? 

Es importante analizar las expectativas y proponerte metas realistas de acuerdo a tus capacidades y en el tipo de inversiones que estás utilizando, evitando el cálculo de ganancias que se encuentren por encima de las reales. Para lograrlo, es necesario partir de retornos conservadores para tu portafolio, que en situaciones normales, sería un número complicado de llegar frecuentemente a largo plazo. 

¿Estás preparado para enfrentar una pérdida? 

Debido a que los mercados también pueden presentar movimientos a la baja y se corrigen en las valuaciones de los activos, tendrás que preguntarte si tienes la capacidad de ver el valor de tu portafolio en porcentajes negativos. En caso de que no sea así, debes tener como prioridad las inversiones en renta fija y de diversificación. 

También puedes leer: ¿Miedo al invertir? 3 mitos falsos que te impiden crecer en el mercado.

¿Cuentas con un plan financiero?

Tener un plan financiero te ayudará a saber para qué inviertes, cuales son tus instrumentos con los que podrás alcanzar tus metas y en qué lapso de tiempo lo lograras, incluyendo la atracción de disciplina y evitar la pérdida de tiempo en cuestiones innecesarias.  

Para más información, visita la sección Tips de Mi Bolsillo.

Síguenos en

Marianne Pacheco

Licenciada en Estudios Internacionales, egresada de la Universidad Autónoma de Sinaloa. Hobbies: jugar tenis, escuchar música y leer.

Ver más

Recibe todas las noticias en tu e-mail

Información de ahorro, crédito y finanzas personales.

Debes completar tu e-mail Debes completar un e-mail correcto.
Ya estás suscrito a nuestro newsletter. Pronto recibirás noticias en tu correo.

Suscribirse implica aceptar los Términos y Condiciones

Sigue leyendo

Más de Tips